相続とあわせて考える「老後のお金の対策」とは②

   



vol.31

ごきげんいかがですか

広島で
孫の代まで豊かになる
資産作り
相続を提案する

ナウこと今井絵美です

今日も引き続き、

マネーバランスクリニック(R)にてお勉強中。

「家計改善対策講座」3日目
です。

 
  

今日は、ライフプランを
もとに作成した

「キャッシュフロー表」
から、

家計の問題点や改善策を
読み解くチェックポイント

を学びました

さらに、
何とか生きていく
ためのライフプランができ、

「これで安心」

では終わらないのが

マネーバランスクリニック(R)

生きるプランができたら、
次にやることは、

「夫にもしものことがあったら」

「妻にもしものことがあったら」

「夫が寝たきりになって働けなくなったら」

「妻が寝たきりになって働けなくなったら」

この4パターンの

プランニングを作成するのです

いざというときに
入ってくるお金は?

支出計画をどう見直す?

子どもの教育資金はどうする?

講座の中では、リアルに
我が家のライフプランを手元
に検討していくので、

臨場感がすごい

家計を改善して、
家族が豊かになるお手伝い
ができる

マネーバランスドクター

として、修行をしております

さて、前置きが長くなりましたが、

相続対策の三原則だけ
では足りませんよ

 

老後のお金の対策と相続は
つながってるんです

 

というお話のつづき。

「老後のお金の対策」

には二つのポイントが
あります。

1つは、昨日お伝えした

「資産管理対策」

今日お伝えする2つ目の
ポイントは、

「資産運用対策」

です。

長生きリスクについては
昨日のブログでお伝え
しました。

こんな老後の生活は、
みなさんどうですか?

老後資金をコツコツためて、
それを毎年少しずつ食い
つぶしていく。

残高がだんだん減っていく
通帳をみてため息をつく。

年金で生活できるよう
大幅に生活スタイルを変えて
節約を続ける。

節税のために
自分に必要な老後資金まで
生前に贈与してしまう。

好んでこのような老後を
選びたい、という方は
いないと思います。

相続対策の目的は、

より多くの財産を
よりスムーズに引き継ぎ、
次世代を豊かにしていく

ことです。

「節約」「節税」などの
消極的な対策だけで
子どもや孫の世代まで
豊かにできるでしょうか

金融の仕組みを活用して、
「お金にも働いてもらう」

 

という視点をもつと、

選択肢は広がります。

今日が残りの人生、最初の日。

より豊かな老後、豊かさを
子どもや孫までつなげたいという
方のお役にたちたいです。

7/15(水)のセミナーも
まだ残席があります。

相続について考える
きっかけにしていただければ
と思います。

ほいじゃぁ、今日はこの辺でパー

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